NatWest skal møde ved Westminster Magistrates 'Court den 14. april(Billede: SOPA Images/LightRocket via Getty Images)
NatWest står over for en retssag på grund af påstande om, at det tillod kontanteroverførsler til en værdi af millioner af pund at blive deponeret på en kundes konto uden at stille spørgsmål om bedrageri.
Byens vagthund sagde i dag, at den har indledt straffesager mod den skatteyder, der støttes af skatteyderne for ikke at have handlet efter reglerne om hvidvaskning af penge.
Financial Conduct Authority (FCA) hævder, at 'stadig større kontante indskud' blev foretaget på en NatWest -kundes konto, med omkring 365 millioner pund indbetalt - heraf cirka 264 millioner pund i kontanter.
Det hævder, at NatWests systemer og kontroller 'undlod at tilstrækkeligt overvåge og undersøge denne aktivitet', som fandt sted mellem den 11. november 2011 og den 19. oktober 2016.
I henhold til FCA's regler skulle forespørgsler have foretaget på grund af indskuddets størrelse og hyppighed (Billede: Getty Images)
NatWest skal vises i Westminster Magistrates & apos; Retten den 14. april.
Det er første gang, at FCA har indledt strafferetlig retsforfølgning i henhold til reglerne om hvidvaskning af penge, og første gang, reglerne er blevet brugt til at retsforfølge en bank.
FCA sagde, at reglerne om hvidvaskning af penge kræver, at virksomheder 'fastslår, gennemfører og demonstrerer risikofølsom due diligence og løbende overvågning af sine forhold til sine kunder med henblik på at forhindre hvidvaskning af penge'.
Ingen personer sigtes som en del af sagen.
Tilmeld dig NEWSAM Money's nyhedsbrev for at få de seneste råd og nyheder
Fra universel kredit til frist, ansættelsesrettigheder, rejseopdateringer og nødhjælp - vi har alle de store økonomiske historier, du har brug for at vide om lige nu.
Tilmeld dig vores NEWSAM Money -nyhedsbrev her.
Tilsynsmyndigheden underrettede først NatWest Group, tidligere Royal Bank of Scotland, om undersøgelsen i juli 2017.
NatWest Group, som er 62% ejet af regeringen efter en massiv redning på finanskrisens højdepunkt, sagde, at den havde samarbejdet med FCA's undersøgelse til dato.
Banken sagde: 'NatWest Group tager sit ansvar meget alvorligt for at forsøge at forhindre hvidvaskning af penge fra tredjemand og har derfor foretaget betydelige flerårige investeringer i sine finansielle kriminalitetssystemer og kontrol.'
